Quản trị danh mục là kỹ năng cực kỳ quan trọng, không những giúp nhà đầu tư tối ưu lợi nhuận mà còn phòng ngừa rủi ro khi có biến động. Trong bối cảnh thị trường chứng khoán Việt ngày càng phức tạp, việc sở hữu công cụ quản trị danh mục thông minh hơn, hiệu quả hơn mà không tốn nhiều thời gian là điều vô cùng cần thiết...

Đã thành thói quen, đúng 9h sáng từ thứ 2 đến thứ 6 hàng tuần, Lê Minh Hưng (35 tuổi, ngụ tại thành phố Cần Thơ) bắt đầu mở ứng dụng giao dịch chứng khoán DStock để theo dõi thị trường. Với thâm niên hơn 5 năm trong nghề, việc nắm bắt những biến động cổ phiếu với Hưng không quá khó khăn. Tuy nhiên do thị trường quá biến động gần đây nên thay vì mải miết giao dịch, Hưng lại thực hiện một công việc khác. Đó là quản trị lại danh mục chứng khoán của mình.

Theo Hưng, quản trị danh mục là công việc không thể xem thường nếu muốn tạo ra lợi nhuận bền vững. Một danh mục đầu tư chứng khoán chất lượng không chỉ đòi hỏi nhà đầu tư phải kiên trì, nghiên cứu kỹ lưỡng, kiến thức vững vàng mà còn phải kỷ luật với bản thân, không để cảm xúc lấn át hay chi phối lý trí, đồng thời phải nhạy bén với thị trường.

“Thông qua những tiện ích trên app giao dịch, tôi đã chủ động hơn trong việc nghiên cứu sức khỏe cổ phiếu, nên mua loại chứng khoán nào, của doanh nghiệp nào, ngành nào? Phân bổ nguồn vốn ra sao? Chứng khoán nào đầu tư dài hạn, chứng khoán nào lướt sóng… Mục đích cuối cùng của công việc này chính là tối ưu hóa lợi nhuận và tối thiểu hóa rủi ro, giúp nhà đầu tư trở nên chuyên nghiệp hơn”, Hưng nói.

Các chuyên gia tài chính nhận định, quản trị danh mục đầu tư rất quan trọng với bất cứ ai tham gia thị trường bởi công việc này sẽ giúp người chơi có cái nhìn toàn cảnh về mã chứng khoán, cổ phiếu đang nắm giữ, tình hình tài chính hiện tại, nhất là trong bối cảnh thị trường liên tục có nhiễu động. Từ đó, nhà đầu tư có thể điều chỉnh chiến lược đúng đắn, phù hợp với mục tiêu lợi nhuận, tránh mất hướng đi cho chiến lược dài hạn bởi sự lên xuống của thị trường.

Tuy vậy, không phải người nào cũng có đủ kiến thức, kinh nghiệm, bản lĩnh và nhất là sự kiên nhẫn để thực hiện nghiêm chỉnh công việc quản trị danh mục chứng khoán của mình, mà phần đông thường bị xao động bởi yếu tố tâm lý đám đông hoặc nhiễu động thị trường, nhất là những người chơi mới vào “nghề”.

Thảo Linh (30 tuổi, ngụ tại Hà Nội) thừa nhận, vì ngại tìm hiểu và tin tưởng vào bạn bè nên không có khái niệm quản trị danh mục hay tự xây dựng chiến lược đầu tư tử tế. Do đó, cô thường xuyên bị “mua đỉnh”, “bán đáy”, lỗi nhiều hơn lãi.

“Tôi đã phải trả giá cho sự chủ quan đó. Bây giờ tôi rất cần một công cụ hữu ích để thực hiện việc quản trị này”, Linh bộc bạch.

Rõ ràng với những minh chứng trên, tầm quan trọng của quản trị danh mục đầu tư là điều không phải bàn cãi. Để tối ưu hóa quá trình này, nhà đầu tư không chỉ nên vận dụng các kiến thức hiện có mà cần tận dụng đòn bẩy từ chính những ứng dụng giao dịch chứng khoán.

Đơn cử như ứng dụng DStock của VNDIRECT mà Minh Hưng đang sử dụng, nhờ ứng dụng trí tuệ nhân tạo AI, sử dụng “machine learning” trong việc tổng hợp và đánh giá dữ liệu bằng thuật toán, DStock đã cung cấp cho người dùng hệ thống giao dịch trực tuyến thông minh, dễ sử dụng, kết hợp với đó là bộ chỉ số đánh giá sức khỏe doanh nghiệp độc quyền (D-Rating) và diễn biến giao dịch realtime nhạy bén.

Thông qua DStock, nhà đầu tư sẽ được tiếp nhận những thông tin thị trường nhạy bén, chính xác, toàn diện và sàng lọc nhất để hỗ trợ khách hàng phân loại danh mục của mình thành nhiều cấp độ khác nhau như: Dài hạn, trung hạn, ngắn hạn…, qua đó quản trị mục tiêu an toàn, bền vững và lâu dài hơn. Ngoài ra, người dùng cũng có thể giám sát xu hướng một nhóm cổ phiếu nào đó phù hợp với định hướng phát triển đầu tư mà không cần tốn thời gian đi tìm hiểu hoặc sưu tầm từ các nguồn kênh khác.

Đặc biệt, với những người mới gia nhập thị trường, sự cố vấn, đánh giá vĩ mô, nhận định thị trường chuyên sâu từ đội ngũ chuyên gia tài chính VNDIRECT sẽ liên tục được cập nhật trong mục Tin tức để bổ trợ kiến thức tối đa cho nhà đầu tư.

Thảo Linh cho hay, từ khi biết đến DStock, chị đã tạo thói quen tự mình theo dõi thông tin, khuyến nghị một cách thận trọng, tính toán mua thêm cổ phiếu nào phát triển nhất và bán ra những cổ phiếu nào kém hiệu quả nhất qua tính năng Alert (Cảnh báo). Nhờ đó, kiến thức về thị trường của Linh đã được cải thiện rõ rệt, kèm theo là những quyết định đúng đắn hơn, không còn dựa vào người khác.

“Điều tôi thích nhất ở DStock là có thể theo dõi diễn biến thị trường mọi lúc, mọi nơi ngay trên điện thoại mà không cần mở laptop hay ra bàn làm việc. Từ giao diện đồ thị theo dõi giá, khối lượng và các chỉ báo kỹ thuật để xác định thời điểm mua, bán đều được DStock cập nhật nhanh chóng, tức thời và rất dễ hiểu”, Linh vui vẻ nói.

Đại diện VNDIRECT cho biết, trong thời gian tới, VNDIRECT sẽ tiếp tục kiện toàn những bộ công cụ, bộ thông tin để mang đến cho khách hàng cái nhìn đầy đủ nhất về sức khỏe cổ phiếu và giúp họ quản trị danh mục hiệu quả nhờ các công nghệ tiên tiến mới trên thế giới trong lòng bàn tay.

Thông kê gần 1 tháng kể từ khi ra mắt, đã có hơn 20.000 lượt tải DStock trên 2 nền tảng iOS và Androi; hơn 210.000 lệnh giao dịch đã thực hiện; hơn 2,7 triệu lượt tra cứu thông tin về mã cổ phiếu; hơn 1 triệu lượt xem biểu đồ hay gần 18.000 lượt tra cứu sức khỏe doanh nghiệp DRating.