Cho vay lãi nặng - tức tín dụng "đen" là mảnh đất phát sinh tội phạm đòi nợ thuê với nhiều thủ doạn tinh vi như dán cáo phó nạn nhân, đe dọa nổ trường học..., không chỉ uy hiếp tinh thần con nợ mà ảnh hưởng nghiêm trọng đến an ninh trật tự xã hội...

Viện kiểm sát nhân dân TP Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố nhóm bị can về các tội Cưỡng đoạt tài sản, Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và Cố ý làm hư hỏng tài sản.

NÉM CHẤT BẨN, DÁN CÁO PHÓ UY HIẾP CON NỢ

Theo cáo trạng, khoảng tháng 4/2020, Lê Xuân Chiên (SN 1989, ở huyện Gia Lâm) bắt đầu tổ chức việc cho vay lãi nặng nhằm thu lợi bất chính.

Chiên cho vay dưới hình thức vay lãi ngày (lãi suất từ 3-5 nghìn/1 triệu đồng/ngày, tương đương với lãi suất từ 109,5% - 182,5%/năm) và hình thức bốc bát họ tỷ lệ “10 ăn 8” (người vay tiền chỉ được nhận 80% số tiền vay và trong thời hạn 50 ngày phải trả đủ 100% số tiền vay tương đương với mức lãi suất 146%/năm).

Để thực hiện việc cho vay và thu nợ, Chiên đã thuê và trả lương cho Phạm Văn Thắng (SN 1990), Nguyễn Viết Lãm (SN 1996), Nguyễn Văn Hiếu (SN 1999), Lê Anh Việt (SN 1997, đều ở huyện Gia Lâm, Hà Nội) và Bùi Xuân Trưởng (SN 2000, ở Hòa Bình).

Trong nhóm, Chiên, Thắng và Việt có trách nhiệm làm việc với người vay tiền, lập hồ sơ vay. Chiên phân công Việt, Thắng và Trưởng đến nhà người vay tiền, nếu “con nợ” chưa có tiền, họ sẽ bị nhóm của Chiên ném chất bẩn (sơn cùng mắm tôm và dầu luyn trộn với nhau) vào nhà để đe dọa, uy hiếp tinh thần, khiến người vay phải trả nợ.

Kết quả điều tra xác định, từ tháng 7/2020- 9/2021, Chiên cùng đồng phạm đã cho 14 người vay với tổng số tiền là 1,89 tỉ đồng, để hưởng lợi bất chính hơn 360 triệu đồng.

Quá trình điểu tra, Công an Hà Nội còn làm rõ việc Chiên, Thắng, Lãm cùng Hiếu thực hiện 2 vụ cưỡng đoạt tài sản và 1 vụ cố ý làm hư hỏng tài sản; Việt và Trưởng thực hiện 1 vụ cưỡng đoạt tài sản.

Cụ thể, ngày 17/7/2021, do chị N. còn nợ Chiên 1,8 tỉ đồng chưa trả nên bị can đã chỉ đạo Thắng, Lãm và Hiếu ném hỗn hợp sơn đỏ pha dầu luyn vào nhà chị, nhằm uy hiếp tinh thần, buộc chị N. phải trả tiền.

Cáo trạng xác định, việc Chiên chỉ đồng bọn ném chất bẩn vào nhà chị N. làm hư hỏng 1 xe máy Honda SH và 1 xe Vision, gây thiệt hại hơn 6 triệu đồng.

Cũng với thủ đoạn trên, Chiên còn nhiều lần chỉ đạo Việt đăng ảnh ghép mặt vợ chồng chị D. và mẹ chồng chị D. vào hình ảnh quan tài lên Facebook của Việt.

Sau đó, Chiên và Trưởng dùng tài khoản Facebook của mình chia sẻ bài viết của Việt để nhiều người biết việc chị D. vay nợ không trả, nhằm uy hiếp tinh thần chị và gia đình.

Nhóm của Chiên còn dán 4 tờ cáo phó ghi thông tin của chị D. ở gần ngõ nhà chị, ném chất bẩn vào nhà… nhằm uy hiếp tinh thần để buộc chị D. và gia đình phải trả cho Chiên 400 triệu đồng.

ĐẾN TRƯỜNG HỌC CŨNG BỊ "VẠ LÂY"

Trước đó, trong vụ án xảy ra tại Công ty Luật TNHH Pháp Việt, các đối tượng cũng khai nhận, công ty thành lập với mục đích kinh doanh trợ giúp pháp lý nhưng chỉ trá hình, thực chất là nhận đòi nợ thuê cho một số tổ chức ngân hàng, tổ chức tài chính.

Các đối tượng khai nhận tại Công ty Luật TNHH Pháp Việt có 15 nhóm đòi nợ, mỗi nhóm có nhóm trưởng theo dõi, đôn đốc, giám sát nhân viên. Mỗi nhân viên được công ty trả lương 6 triệu đồng/tháng, nếu đòi nợ được nhiều thì sẽ được trả thưởng. Kết quả đòi được nợ sẽ báo lên lãnh đạo, trưởng phòng của công ty để trả lương và trả thưởng.

Vụ việc được Công an Tiền Giang phát hiện, khám phá thành công sau quá trình xác minh tin báo tội phạm có dấu hiệu của hành vi khủng bố, cưỡng đoạt tài sản xảy ra tại Trường tiểu học Phan Văn Kiêu ở thị xã Cai Lậy.

Theo điều tra, năm 2019, anh B. (SN 1986, ngụ thị xã Cai Lậy) vay ngân hàng số tiền 50 triệu đồng nhưng không có khả năng chi trả. Đến khoảng tháng 7/2022, ngân hàng này chuyển hợp đồng vay của anh B. qua cho Công ty Luật TNHH Pháp Việt để đòi thuê khoản nợ này.

Thời gian đầu, đối tượng điện thoại đe dọa đòi giết con, người thân của anh B. Lo sợ, anh B. đã trả cho ngân hàng số tiền 10 triệu đồng. Do anh B. không tiếp tục trả nợ, các đối tượng sử dụng nhiều số điện thoại nhắn tin, gọi điện đe dọa anh B. và gia đình. Đồng thời sử dụng nhiều thủ đoạn khác nhau để truy tìm thông tin người thân của anh B.

Khi có được thông tin con gái của anh B. sinh năm 2014 và đang học tại Trường tiểu học Phan Văn Kiêu, các đối tượng gọi điện, nhắn tin cô chủ nhiệm và Ban giám hiệu nhà trường yêu cầu cho cháu bé nghỉ học để gia đình giải quyết nợ. Các đối tượng còn đe doạ nếu không chấp nhận yêu cầu trên, sẽ không để yên cho gia đình các giáo viên.

Đỉnh điểm, vào ngày 27/10/2022, các đối tượng tiếp tục gọi cho cửa hàng gas ở thị xã Cai Lậy và yêu cầu giao bình gas đến Trường tiểu học Phan Văn Kiêu và điện thoại cho cô giáo ra nhận nếu không sẽ cho nổ cả trường.