
Ngân hàng An Bình (ABBank) vừa công bố báo cáo tài chính quý 2/2014. Chi phí trích lập dự phòng rủi ro lớn là một điểm đáng chú ý.
Hiện một số ngân hàng thương mại khác cũng đã có thông tin cơ bản về tình hình kinh doanh 6 tháng đầu năm nay, nhưng báo cáo tài chính cụ thể để có thể đánh giá chất lượng hoạt động và chất lượng tài sản vẫn là ẩn số.
Với riêng ABBank, báo cáo vừa công bố cho thấy ngân hàng này đã phải trích lập lượng lớn dự phòng rủi ro tín dụng, ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận. Đây cũng là điểm chung và nổi bật nhất trong mùa báo cáo kết quả kinh doanh của các ngân hàng thương mại nửa đầu năm nay.
Trước đó, “lát cắt” này cũng thể hiện rất rõ ở thông tin bước đầu tại Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) và Ngân hàng Quốc tế (VIB).
Cụ thể, tại ABBank, lợi nhuận thuần từ hoạt động kinh doanh trước chi phí dự phòng rủi ro tín dụng 6 tháng đầu năm 2014 có bước tăng trưởng khá cao (23%) so với cùng kỳ 2013, tuy nhiên chi phí trích lập dự phòng lớn đã kéo lợi nhuận trước thuế xuống thấp hơn trong cùng so sánh (170,35 tỷ đồng so với 214,36 tỷ đồng).
6 tháng đầu 2014, ABBank đã thực hiện trích lập dự phòng rủi ro tín dụng tới 107,64 tỷ đồng, trong khi cùng kỳ năm ngoái chỉ 11,54 tỷ đồng.
Việc các ngân hàng thương mại gia tăng mạnh nguồn trích lập dự phòng rủi ro trong năm nay là xu hướng chung, phản ánh môi trường kinh doanh kém đi và nợ xấu tăng lên. Mặt khác, đây cũng là yêu cầu để từng bước thực hiện cơ chế phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro chặt chẽ hơn theo Thông tư 09.
Tuy nhiên, trong 6 tháng đầu năm nay, ABBank đã giảm được đáng kể lượng nợ quá hạn, từ mức 3.352,6 tỷ đồng xuống còn 2.833 tỷ đồng. Có thể một phần nợ xấu đã được ngân hàng này bán lại cho VAMC.
Liên quan đến hoạt động cho vay, tăng trưởng tín dụng của ABBank trong 6 tháng đầu năm nay đạt 4,36%.
Ngân hàng Nhà nước đang triển khai đồng thời hoán đổi ngoại tệ kỳ hạn 6 tháng, đáo hạn vào tháng 5/2027 và mở thêm kênh mua USD giao ngay. Hai biện pháp này được kỳ vọng giảm áp lực thanh khoản mùa quyết toán cuối năm và Tết Nguyên đán, từ đó giảm nguy cơ lãi suất liên ngân hàng tăng đột biến như cuối 2025, đầu 2026...
Các chuyên gia cho rằng, giảm chi phí vốn của ngân hàng chỉ là biện pháp trước mắt để hạ lãi suất cho vay. Về lâu dài, cần phát triển thị trường trái phiếu đủ sâu, có thanh khoản và được nhà đầu tư tin tưởng. Qua đó chia sẻ gánh nặng cung ứng vốn trung và dài hạn, giảm rủi ro cho hệ thống ngân hàng và tạo “chiếc lốp dự phòng” khi tín dụng ngân hàng bị gián đoạn…
Khi chưa xây dựng được niềm tin với thị trường thì doanh nghiệp phát hành trái phiếu luôn trông chờ vào ngân hàng bão lãnh, mua lại, cung cấp dịch vụ khác. Như vậy, kênh vốn này và tín dụng mãi trong tình trạng "tuy hai mà một"...
Việc 28 ngân hàng thông báo giảm lãi suất cho vay được kỳ vọng giảm áp lực chi phí vốn cho doanh nghiệp nhưng một số cho rằng khó có thể được thụ hưởng ngay chính sách này. Khá nhiều doanh nghiệp mong muốn mặt bằng lãi suất hợp lý, ổn định để chủ động kế hoạch kinh doanh thay vì lãi suất vừa thất thường, vừa khó tiếp cận...
Theo các chuyên gia, tốc độ xử lý nợ xấu chưa theo kịp mức phát sinh mới, làm gia tăng chi phí dự phòng và thu hồi nợ, gây áp lực lên hoạt động ngân hàng. Đây là một trong những trở ngại lớn đối với nỗ lực giảm lãi suất cho vay hiện nay...
Báo cáo tình hình kinh tế - xã hội 10 tháng đầu năm 2026 ghi nhận nhiều con số kỷ lục. Tổng kim ngạch xuất nhập khẩu lần đầu tiên vượt mốc 1.000 tỷ USD, vốn FDI đăng ký đạt mức cao nhất kể từ năm 2009 đến nay (54,85 tỷ USD), vốn FDI thực hiện cũng đạt mức cao nhất trong 5 năm qua (24,08 tỷ USD). Cùng với sự phục hồi mạnh mẽ của sản xuất công nghiệp, bán lẻ và du lịch, nền kinh tế Việt Nam đang chứng tỏ đà tăng trưởng vững chắc…
Theo Bộ Công thương, hiện có 11 doanh nghiệp được cấp phép pha chế và phối trộn xăng sinh học với tổng năng lực đạt 1,410 triệu m3/tháng, cơ bản đáp ứng nhu cầu tiêu thụ khoảng 1triệu m3/tháng.