Đây là mức phạt cao thứ hai trong lịch sử ngành ngân hàng Mỹ

Những tháng gần đây, các nhà quản lý ngành ngân hàng Mỹ đã thực hiện một cuộc tổng điều tra đối với hành vi lạm dụng tiền của khách hàng của nhiều tổ chức tài chính Mỹ và đồng thời áp một số mức phạt khá cao, theo tin từ Financial Times.

Trong động thái mới nhất, Ủy ban Chứng khoán và Ngoại hối Mỹ (SEC) công bố phạt Merrill Lynch 415 triệu USD vì bộ phận môi giới thuộc ngân hàng Bank of America này đã sử dụng tiền của khách hàng sai mục đích. 

Đây là mức phạt cao thứ hai trong lịch sử ngành ngân hàng Mỹ.

Trong thông cáo báo chí công bố ngày hôm qua, Merrill Lynch cũng đã thừa nhận việc đã âm thầm mang 60 tỷ USD của khách hàng đi sử dụng cho các hoạt động đầu tư và hưởng lợi từ đó trong hơn 4 năm, từ 2009 đến hết 2012. 

Cũng theo SEC, từ những sai phạm của Merrill Lynch, SEC đã tiến hành điều tra mở rộng đối với nhiều tổ chức tài chính khác tại Mỹ.

SEC quy định các ngân hàng và công ty môi giới phải tách bạch tiền của khách hàng với tiền của tổ chức và không được phép lạm dụng tiền cho các mục đích khác.

SEC chỉ ra đối với vụ việc của Merrill Lynch mới đây, nếu trong giai đoạn 2009 - 2012, Bank of America sụp đổ, chắc chắn hàng chục nghìn khách hàng Mỹ đã không bao giờ rút được tiền của họ ra khỏi ngân hàng.

Thời gian gần đây, giới chức Anh và Mỹ đều đã siết chặt các quy định quản lý ngành ngân hàng để bảo vệ tốt hơn tiền gửi của người dân tại các ngân hàng. Cơ quan quản lý Anh đã buộc phải làm như vậy sau vụ bê bối tại JPMorgan 4 năm trước.

Khi đó, JPMorgan đã bị phát hiện bí mật dùng tiền của khách hàng cho nhiều hoạt động đầu tư, sau này vụ việc bị phanh phui, JPMorgan đã phải nộp phạt 33 triệu USD, mức phạt cao kỷ lục tại Anh.

Theo một quản lý cấp cao tại SEC, ông Andrew Ceresney, SEC đã gửi yêu cầu đến tất cả các tổ chức tài chính Mỹ yêu cầu báo cáo tình hình sử dụng tiền gửi khách hàng trước tháng 11 năm nay để nhận được mức phạt thấp hơn nếu có sai phạm. Cùng lúc đó, SEC vẫn tiến hành thanh tra trực tiếp với một số tổ chức nhiều nghi vấn. SEC cho biết họ đã từng khuyến cáo Merrill Lynch phải hợp tác với cơ quan quản lý nhưng Merrill Lynch đã không làm như vậy.

Tiết lộ của một số quan chức khác tại SEC cho thấy vụ việc tại Merrill Lynch đã bị phát hiện do thông tin gửi đến SEC từ một số điều hành cũ của Bank of America. 

Bất chấp thông tin về mức phạt cao kỷ lục, cổ phiếu Bank of America vẫn tăng mạnh đến 3,16% trong phiên giao dịch ngày hôm qua trên thị trường New York. Đại diện Bank of America tuyên bố việc bị phạt không ảnh hưởng đến lợi nhuận quý 2 của ngân hàng.